lawspot.gr - Τι ισχύει για τα στοιχεία ταυτοποίησης που ζητούν οι τράπεζες;

Τι ισχύει για τα στοιχεία ταυτοποίησης που ζητούν οι τράπεζες; | Βοηθητικά Κείμενα | Lawspot

Lawspot.gr Spined HTML

Τι ισχύει για τα στοιχεία ταυτοποίησης που ζητούν οι τράπεζες; | Βοηθητικά Κείμενα | Lawspot (link is external) (link is external) (link is external) Συνδεση Εγγραφη GDPRΝΕΑΔΙΚΗΓΟΡΟΙΑΡΘΡΟΓΡΑΦΙΑΝΟΜΟΘΕΣΙΑΒΟΗΘΗΤΙΚΑ ΚΕΙΜΕΝΑ GDPRΝΕΑΔΙΚΗΓΟΡΟΙΑΡΘΡΟΓΡΑΦΙΑΝΟΜΟΘΕΣΙΑΒΟΗΘΗΤΙΚΑ ΚΕΙΜΕΝΑ GDPRΝΕΑΔΙΚΗΓΟΡΟΙΑΡΘΡΟΓΡΑΦΙΑΝΟΜΟΘΕΣΙΑΒΟΗΘΗΤΙΚΑ ΚΕΙΜΕΝΑΣΥΝΔΕΣΗΕΓΓΡΑΦΗ (link is external) (link is external) (link is external) Αρχική Βιβλιοθήκη Βοηθητικά Κείμενα Τι ισχύει για τα στοιχεία ταυτοποίησης που ζητούν οι τράπεζες; Τι ισχύει για τα στοιχεία ταυτοποίησης που ζητούν οι τράπεζες; Είναι νόμιμο να ζητούν οι τράπεζες όλα αυτά τα στοιχεία; ΣΥΝΤΑΚΤΗΣ: Lawspot.gr ΔΗΜΟΣΙΕΥΣΗ: 29/08/2015 - 17:52 ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ: 01/03/2018 - 11:50 Η Αρχή Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα παρέχει διευκρινίσεις σχετικά με τα στοιχεία ταυτοποίησης που ζητούν οι τράπεζες. 1. Ποια στοιχεία ταυτοποίησης υποχρεούμαι να προσκομίσω στην τράπεζα για να προχωρήσω σε οποιαδήποτε συναλλαγή; Τα στοιχεία που απαιτούνται κατ’ ελάχιστον για την πιστοποίηση της ταυτότητας των φυσικών προσώπων από τις τράπεζες είναι: ονοματεπώνυμο και πατρώνυμο, Α.Δ.Τ ή διαβατήριο, εκδούσα αρχή, ημερομηνία και τόπος γέννησης, παρούσα διεύθυνση κατοικίας, τηλέφωνο επικοινωνίας, ασκούμενο επάγγελμα και παρούσα επαγγελματική διεύθυνση, Α.Φ.Μ. και υπόδειγμα υπογραφής πελάτη. Τα στοιχεία αυτά επαληθεύονται από έγγραφα τα οποία είναι δύσκολο να παραποιηθούν ή να αποκτηθούν με παράνομο τρόπο, όπως πρόσφατο λογαριασμό Οργανισμού Κοινής Ωφέλειας, αντίγραφο μισθοδοσίας, κ.λπ. 2. Είναι νόμιμο να ζητούν οι τράπεζες όλα αυτά τα στοιχεία; Σύμφωνα με την υπ’ αριθμ. 281/17.3.2009 Πράξη της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα οφείλουν (στο μέτρο της δέουσας επιμέλειας σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο ν. 3691/2008 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες), να εξακριβώνουν και να ελέγχουν την ταυτότητα του συναλλασσόμενου/πελάτη τους και να ζητούν έγγραφα που να πιστοποιούν τα συγκεκριμένα στοιχεία του. Οι διαδικασίες πιστοποίησης και τα μέτρα δέουσας επιμέλειας προβλέπουν ότι οι τράπεζες ασκούν συνεχή εποπτεία καθ’ όλη τη διάρκεια της συναλλακτικής σχέσης με ενδελεχή εξέταση κάθε συναλλαγής ως προς το αν συνάδει με τη γνώση που έχει η τράπεζα για τον συγκεκριμένο πελάτη της και τις επαγγελματικές δραστηριότητές του. 3. Μπορεί να ζητήσει η τράπεζα και άλλα στοιχεία σχετικά με τη φύση της συναλλαγής; Η τράπεζα μπορεί επίσης να ζητήσει, σύμφωνα με το ανωτέρω κανονιστικό πλαίσιο, κατ’ εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας, κάθε στοιχείο συναφές με το αντικείμενο και τη φύση της συναλλαγής, όπως στοιχεία σχετικά με την επαγγελματική ή επιχειρηματική δραστηριότητα των πελατών της, τις πηγές των περιουσιακών στοιχείων και των εισοδημάτων τους, καθώς και επαλήθευση αυτών, εφόσον συντρέχουν οι προϋποθέσεις του νόμου [ν. 3691/2008, άρθρο 13 (παρ. 1 στοιχ. γ’), όπως τροποποιήθηκε από το ν. 4051/2012, άρθρο 13 παρ. 1, και υπ’ αρ. 2652/2012 Πράξη του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος], μέσω εκκαθαριστικού σημειώματος φορολογίας εισοδήματος. Σχετικοί Τομείς Οικονομικά ΕγκλήματαΠροσωπικά ΔεδομέναΤραπεζικό Δίκαιο Λέξεις-Κλειδιά τράπεζατραπεζικός λογαριασμόςπροσωπικά δεδομέναταυτότηταξέπλυμα χρήματοςνομιμοποίηση εσόδωνΓενικός Κανονισμός για την Προστασία Δεδομένων (GDPR) Σχετιζόμενοι Δικηγόροι Ιωάννης ΙγγλεζάκηςΔ.Σ. ΘεσσαλονίκηςΒασίλης ΚαρκατζούνηςΔ.Σ. ΑθηνώνΜιχάλης ΚοσμόπουλοςΔ.Σ. ΑθηνώνΓΕΩΡΓΙΟΣ ΠΟΥΛΗΣΔ.Σ. ΑθηνώνΔρ. Ευάγγελος ΜαργαρίτηςΔ.Σ. Αθηνών Σχετικά Βοηθητικά Κείμενα GDPR: Πώς γίνονται οι διαβιβάσεις δεδομένων προς τρίτες χώρες ή διεθνείς οργανισμούς; ΓΚΠΔ: Οι νέοι κανόνες για την προστασία των δεδομένων και της ιδιωτικής ζωής στο διαδίκτυο Οι Αρχές Προστασίας Δεδομένων στα κράτη-μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης Λεξικό όρων του Γενικού Κανονισμού για την Προστασία Δεδομένων (GDPR) Ζητήματα προσωπικών δεδομένων από την πρόσβαση σε ιατρικό φάκελο ασθενούς ή αποβιώσαντος Δημοφιλή Βοηθητικά Κείμενα Ψιλή κυριότητα & Επικαρπία Σφραγίδα της Χάγης (Apostille): Όλα όσα χρειάζεται να γνωρίζετε Βεβαίωση του γνησίου της υπογραφής: Όσα χρειάζεται να γνωρίζετε Συγγένεια Το νομικό πλαίσιο για την εγκατάσταση συστήματος βιντεοεπιτήρησης (κάμερες) σε ιδιωτικό χώρο στην ιδια κατηγορια Επτά βήματα για να είναι έτοιμη η επιχείρησή σας για τον Γενικό Κανονισμό για την Προστασία των Δεδομένων Αποζημίωση 3.000 ευρώ για τηλεφωνικές διαφημιστικές κλήσεις Ο ρόλος των δικηγόρων και των λογιστών / ελεγκτών με βάση τον GDPR Δημοσιεύθηκε η Προκήρυξη για τις θέσεις στην Αρχή Προστασίας Δεδομένων (ΦΕΚ) ΔΗΜΟΦΙΛΗ ΝΕΑ Ο ρόλος των δικηγόρων και των λογιστών / ελεγκτών με βάση τον GDPR Εθνική Σχολή Δικαστικών Λειτουργών: Δημοσιεύθηκε η προκήρυξη για τον διαγωνισμό της ΕΣΔι (ΚΕ') Αποζημίωση 3.000 ευρώ για τηλεφωνικές διαφημιστικές κλήσεις Η νομική διάσταση του σχολικού εκφοβισμού (bullying) ΔΗΜΟΦΙΛΗΣ ΑΡΘΡΟΓΡΑΦΙΑ Έληξε το συμβόλαιο της μίσθωσής μου. Τι να κάνω; (Mέρος Α' - Μίσθωση Κατοικίας) Τα parking στην πυλωτή της πολυκατοικίας Τι είναι εξύβριση, δυσφήμιση και συκοφαντική δυσφήμιση; Ενδικοφανής προσφυγή: Απαντήσεις στα συχνότερα ερωτήματα ΑΝΑΖΗΤΗΣΕ Νομικά BlogsΔικηγόρουςΝομικά ΝέαΝομοθεσίαΣυνδέσμους ΣΧΕΤΙΚΑ CookiesDisclaimerΌροι χρήσηςΕπικοινωνίαΠολιτική απορρήτουΣυντακτική ομάδα send